企业现金管理制度助力企业发展

中国银行山东分行依托海内外一体化经营优势，凭借专业的服务团队、先进的业务系统、高效的协同能力，帮助多家跨国企业完成业务备案和跨境通道搭建，成为省内试点跨境本、外币资金集中运营业务的领头羊。

近年来，随着我国综合国力的增强和企业竞争力的提升，越来越多的企业走出国门，积极开辟海外市场。在全球经济与竞争一体化趋势下，如何更好地掌控海外公司的资金已成为“走出去”企业面临的共性问题。“中国银行山东省分行为我们提供的全球现金管理服务，不仅帮助我们实现了全球资金的可视、可控，也很好地解决了集团跨境资金的流动性管理问题。”某大型跨国企业集团财务总监如是说。

账户信息的全球化管理

中国银行拥有遍布全球40余个国家和地区的分支网络，通过代理行覆盖的国家和地区超过170家，建立现金管理合作关系的境外银行数量超过1600家。基于多年使用SWIFT系统的专业经验，中国银行不断创新跨境现金管理业务模式，坚持境内、境外两个市场同步推进，为“走出去”、“引进来”的企业提供全球统一视图，实现全球化、区域化、本地化的资金统一调拨和集中管理。

中国银行跨境信息查询产品能够通过企业网银或收发SWIFT报文的方式帮助跨国企业集团查询遍布全球的账户余额及交易情况，为跨国企业提供“一点接入、全球响应”的新渠道，有效加强企业全球资金管理，提高资金运营效率，实现账户信息的统一管理。对于境外公司在中国银行海外分支机构开立的账户，集团客户可通过网上银行实时查询境外账户信息；境内外跨行的账户信息，则通过收发SWIFT报文的方式将信息整合后统一反馈给客户，信息查询服务不受时差、节假日、系统批量等条件限制，支持7×24小时服务。

经向中国银行山东分行负责全球现金管理业务的产品经理了解，不但省内“走出去”企业十分青睐该项产品，不少外商投资企业也在该行叙做了此项业务，海外总部涉及瑞士、韩国等多个国家。淄博某外企财务负责人对中国银行的跨境信息查询产品赞誉有加：“以前，公司海外总部和外方代表想及时了解境内成员企业资金运作情况十分不便，在使用跨境信息查询服务后，不仅能使海外总部每天监控境内各个账户的资金运作情况，也让总部对境内公司的管理和发展更加认可和放心。”

全球化资金的集中运营

为进一步促进跨国公司投资的便利化，国家外汇管理局、《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》（汇发〔，允许符合条件的跨国企业开展跨境本、外币资金集中运营，为跨国集团实现全球资金统筹管理提供便利渠道，政策一经推出便引起了强烈的市场反响。中国银行山东省分行从“担当社会责任，做最好的银行”出发，依托海内外一体化经营优势，凭借专业的服务团队、先进的业务系统、高效的协同能力，帮助多家跨国企业完成业务备案和跨境通道搭建，成为省内试点跨境本、外币资金集中运营业务的领头羊。

在跨境资金集中运营政策下，中国银行山东省分行通过为跨国企业集团建立“两个池子、一条通道”，帮助企业实现集团内统一结算、统一监控、统一调度和统一管理，显著提高内部资金的集约化使用效率和跨境投融资能力，。“中国银行专业的解读和详细的方案让我们认定选择它肯定没错”，聊城某跨国企业集团负责人这样谈到。2014年11月，该企业通过中国银行叙做的跨境双向人民币资金池业务成功落地，这也是省内同业中的首笔业务。捷报连连，11月20日，中国银行山东省分行又成功开办了省内首笔外汇资金集中运营管理业务，在全省14家获批开办的企业中，共有12家企业选择了中国银行作为合作银行，进一步彰显了中国银行在跨国金融服务及全球现金管理服务方面的领先优势。

未来大量的海内外企业更加需要银行为自己“走出去”、“引进来”提供境内外、境外跨国、海外本地信息查询、资金汇划服务，确保境内总部可以及时掌控全球各分支机构。为支持企业多元化发展，中国银行将供应链金融与现金管理产品相融合，以核心企业为基础，覆盖上下游全产业链企业，为客户提供集资金管理和贸易融资为一体的全方位解决方案。中国银行的全球现金管理还将结合中国银行海内外一体化战略实施全球客户经理制，与企业真正开展全球范围内的统一合作，进一步创新适合“走出去”与“引进来”企业的综合产品及实施方案，丰富境内外产品体系，创建有效的海内外联动模式的全球现金管理体制。中国银行山东分行公司金融部负责人表示，将继续加大对省内“走出去”企业的支持力度，在全球现金管理、跨境金融等方面，为跨国企业提供专业、优质、高效的综合服务，进一步巩固中国银行作为“走出去”企业首选银行的品牌形象。

本文来自《财富风尚 | 财资中国》2015年12月刊。